麦肯特观点

 

如何选择证券投资理财时机
 

同样投资证券市场,为何有时能挣钱,有时却赔钱呢?原因在于投资时机不同。 

 

近年来证券市场火爆,不少人投资股市、基金赚了钱。随着赚钱的人越来越多,示范效应也越来越大,到去年底差不多人人皆股民、基民。没曾想,春节过后,股票市场急转直下,去年入市的投资人大多被套牢,很多人不仅赔光了去年赚的利润,而且还亏蚀了本金,以至股民喊政府救市之声不绝于耳。证券市场能赚钱,这是大家都见证过也经历过的事情,但怎样才能挣到钱呢?这里就涉及到投资理财的时机问题。

  同样投资证券市场,为何有时能挣钱,有时却赔钱呢?原因在于投资时机不同。香港有位被称为四叔的亚洲股神——李兆基,深得其中之道。“5•12”地震后,在向灾区捐款一亿元港币时,他对香港媒体说捐钱好过买股票,暗示股市要跌了。与其在股市受损,还不如卖出股票后向灾区捐钱做些善事。香港股市真如他预测的一样,在5月中旬后一路下跌。李兆基先生以他的成功人士的身份证明,选择投资时机是何等重要。即便是委托他人投资,委托时机也同样重要。因为大部分人在管理投资资金后都忍不住要立即建仓。

  如何选择证券投资理财时机呢?这个问题可以从以下方面找依据:

  首先,判断当前经济在经济周期中所处的位置,然后选择投资时机。一个完整的经济周期包括衰退、危机、复苏和繁荣四个阶段。股市是经济的晴雨表,它将国民经济状况及上市公司的盈利情况提前3个月~6个月反映出来。当经济开始衰退时,企业的产品滞销,利润相应减少,先知先觉的投资人会陆陆续续地卖出股票,致使股价下跌;当经济衰退达到经济危机阶段时,整体经济处于瘫痪状况,企业大量倒闭,股票投资人纷纷卖出手中的股票,从而使整个股市价格大跌,市场处于萧条和混乱之中。

  经济周期经过最低谷之后会出现缓慢复苏的苗头,随着经济结构的调整,企业产品开始有一定的销售量,企业又会给股东分发一些股息红利,投资人觉得持股有利可图,于是纷纷购买,股价开始缓缓回升;当经济由复苏达到繁荣阶段时,企业的产品生产能力与产量大增,产品销售状况良好,企业开始大量盈利,股息、红利相应增多,股票价格上涨至最高点。实业家身处生产经营领域,亲历经济周期的变化,对经济形势比较敏感,当感到经济形势好转并开始复苏时,便可判断证券投资时机已到。

  其次,判断企业的资金供应状况。企业的资金供应状况也会反映到证券市场上来,当企业感到资金紧张时,证券市场也难以为继(这在很大程度上是因为我国证券市场并未完全对外开放),股票价格会持续下跌;当企业感到资金供给由紧张转为比较充裕时,股票价格就会持续上涨,这时投资时机开始出现。

  再次,参考国家货币管理当局的货币政策。当人民银行采取紧缩银根政策时,如调高存款准备金率、加息等,股票市场一般会下跌,只是在时间上有所滞后。尤其是在大牛市中期,当采取较为宽松的银根政策时,如持续降低存款准备金率、减息等,股票市场一般会上升,投资时机也随之出现。在此基础上参考企业资金供应状况,可靠性将更大。拿当前形势来说,国家不断调高商业银行存款准备金率以控制通胀,生产经营企业资金紧张,上市公司的大小非股东即使不为套现暴利而卖出股票,也得为生产经营套现资金,证券市场资金吃紧,自然会跌。

  经验丰富的投资专家在证券市场经历过几轮牛熊市循环,对宏观经济形势和经济周期、证券市场周期有较深的研究和理解,能够准确把握证券市场投资时机和投资风险,他们往往在证券市场复苏前就会有清醒的认识,听听他们的意见经常可以在牛市到来前找到投资时机。



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